SAMENVATTING
VOLLEDIGE SAMENVATTING TEKSTBOEK
2021
,Deze samenvatting volgt het Tekstboek van de opleiding Coördinator Fraudebeheersing Verzekeringen van
het NIBESVV. Ten tijde van het schrijven van deze samenvatting is er een apart tekstboek uitgebracht voor
de module Interne Incidenten. Een samenvatting van deze module zit hier niet inbegrepen.
Pagina 1 van 72
,Contents
1. Algemeen recht en de bedrijfskolom 5
1.1 Rechtsbronnen 5
1.2 Indelingen van het recht 5
1.3 Verbintenissenrecht 7
1.4 Algemene voorwaarden 7
1.5 De verzekeringsovereenkomst 8
1.6 De ondernemer en zijn onderneming 9
1.7 Ondernemingsvormen zonder rechtspersoonlijkheid 9
1.8 Ondernemingsvormen met rechtspersoonlijkheid 9
1.9 De bedrijfskolom 10
2. Verzekeringsrecht 11
2.1 Begripsomschrijving van verzekering 11
2.2 Mededelingsplicht, verzekering en uitkering 11
2.3 Risicowijziging tijdens de looptijd 13
2.4 Wettelijke dekkingsuitsluitingen 13
2.5 Garantieclausules 14
2.6 Samenloop 14
2.7 Vergoeding van kosten na een schade 14
2.8 Meewerken bij schade 15
2.9 Einde van de verzekering, opzegging en premierestitutie 15
2.10 Subrogatie en cessie 16
2.11 Aansprakelijkheidsrecht 16
2.12 Eigen schuld benadeelde 17
2.13 Aansprakelijkheid voor zaken 17
2.14 Contractuele aansprakelijkheid 17
3. Formeel strafrecht 18
3.1 Handhaving van de wetten 18
3.2 Opsporing van strafbare feiten 18
3.3 Vervolging van strafbare feiten 19
3.4 Toezicht op de uitvoering van strafvonnissen 20
4. Materieel strafrecht 21
4.1 Beginselen van het materieel strafrecht 21
4.2 Bronnen strafbare feiten en straffe 21
4.3 Daders en deelnemingsvormen 21
4.4 Juridische omschrijving van een strafbaar feit 22
4.5 Uitbreiding van de mate van strafbaarheid 23
4.6 Strafuitsluitingsgronden 23
4.7 Strafbare feiten en verzekeringsfraude 23
Pagina 2 van 72
, 4.8 Straffen 26
5. Rechtspraak en Openbaar Ministerie 28
5.1 Rechtsspraak 28
5.2 Rechtsmacht: absolute en relatieve competentie 29
5.3 Rechtsmiddelen 30
5.4 Betrokkenen in het rechtsproces 30
5.5 Het Openbaar Ministerie en zijn organisatie 30
5.6 Publiek-private samenwerking bij verzekeringsfraude 30
6. Fraude herkennen 32
6.1 Protocol Verzekeraars en Criminaliteit 32
6.2 Eisen protocol Verzekeraars en Criminaliteit (PVC) 32
6.3 Kenmerken van fraude 34
6.4 Fraudeurs en vormen van fraude 35
6.5 Onderzoeksindicatoren 37
6.6 Consumptief 38
6.7 Hypotheek 38
6.8 levensverzekeringen algemeen 39
7. Civiele procedure 40
7.1 De bevoegdheid van de rechtbank 40
7.2 De dagvaarding 40
7.3 De procesgang 41
7.4 Het vonnis 42
8. Bewijsrecht 43
8.1 Bewijzen en bewijsmiddelen 43
8.2 Bewijslast 44
9. Civiele beslaglegging 45
9.1 Beslaglegging in het algemeen 45
9.2 Conservatoir beslag 45
9.3 Executoriaal beslag 46
10. Werkbeschrijving coördinator fraudebeheersing 47
10.1 Juridische kaders 47
10.2 Beleid 48
10.3 Melding incident 50
10.4 Voorwaarden voor het doen van onderzoek 53
10.5 Registratie van gegevens 54
11. Methodisch- of vierfasenonderzoek 56
11.1 Oriëntatie- of onderzoeksfase 56
11.2 Voorbereidingsfase 58
11.3 Uitvoeringsfase 60
Pagina 3 van 72
VOLLEDIGE SAMENVATTING TEKSTBOEK
2021
,Deze samenvatting volgt het Tekstboek van de opleiding Coördinator Fraudebeheersing Verzekeringen van
het NIBESVV. Ten tijde van het schrijven van deze samenvatting is er een apart tekstboek uitgebracht voor
de module Interne Incidenten. Een samenvatting van deze module zit hier niet inbegrepen.
Pagina 1 van 72
,Contents
1. Algemeen recht en de bedrijfskolom 5
1.1 Rechtsbronnen 5
1.2 Indelingen van het recht 5
1.3 Verbintenissenrecht 7
1.4 Algemene voorwaarden 7
1.5 De verzekeringsovereenkomst 8
1.6 De ondernemer en zijn onderneming 9
1.7 Ondernemingsvormen zonder rechtspersoonlijkheid 9
1.8 Ondernemingsvormen met rechtspersoonlijkheid 9
1.9 De bedrijfskolom 10
2. Verzekeringsrecht 11
2.1 Begripsomschrijving van verzekering 11
2.2 Mededelingsplicht, verzekering en uitkering 11
2.3 Risicowijziging tijdens de looptijd 13
2.4 Wettelijke dekkingsuitsluitingen 13
2.5 Garantieclausules 14
2.6 Samenloop 14
2.7 Vergoeding van kosten na een schade 14
2.8 Meewerken bij schade 15
2.9 Einde van de verzekering, opzegging en premierestitutie 15
2.10 Subrogatie en cessie 16
2.11 Aansprakelijkheidsrecht 16
2.12 Eigen schuld benadeelde 17
2.13 Aansprakelijkheid voor zaken 17
2.14 Contractuele aansprakelijkheid 17
3. Formeel strafrecht 18
3.1 Handhaving van de wetten 18
3.2 Opsporing van strafbare feiten 18
3.3 Vervolging van strafbare feiten 19
3.4 Toezicht op de uitvoering van strafvonnissen 20
4. Materieel strafrecht 21
4.1 Beginselen van het materieel strafrecht 21
4.2 Bronnen strafbare feiten en straffe 21
4.3 Daders en deelnemingsvormen 21
4.4 Juridische omschrijving van een strafbaar feit 22
4.5 Uitbreiding van de mate van strafbaarheid 23
4.6 Strafuitsluitingsgronden 23
4.7 Strafbare feiten en verzekeringsfraude 23
Pagina 2 van 72
, 4.8 Straffen 26
5. Rechtspraak en Openbaar Ministerie 28
5.1 Rechtsspraak 28
5.2 Rechtsmacht: absolute en relatieve competentie 29
5.3 Rechtsmiddelen 30
5.4 Betrokkenen in het rechtsproces 30
5.5 Het Openbaar Ministerie en zijn organisatie 30
5.6 Publiek-private samenwerking bij verzekeringsfraude 30
6. Fraude herkennen 32
6.1 Protocol Verzekeraars en Criminaliteit 32
6.2 Eisen protocol Verzekeraars en Criminaliteit (PVC) 32
6.3 Kenmerken van fraude 34
6.4 Fraudeurs en vormen van fraude 35
6.5 Onderzoeksindicatoren 37
6.6 Consumptief 38
6.7 Hypotheek 38
6.8 levensverzekeringen algemeen 39
7. Civiele procedure 40
7.1 De bevoegdheid van de rechtbank 40
7.2 De dagvaarding 40
7.3 De procesgang 41
7.4 Het vonnis 42
8. Bewijsrecht 43
8.1 Bewijzen en bewijsmiddelen 43
8.2 Bewijslast 44
9. Civiele beslaglegging 45
9.1 Beslaglegging in het algemeen 45
9.2 Conservatoir beslag 45
9.3 Executoriaal beslag 46
10. Werkbeschrijving coördinator fraudebeheersing 47
10.1 Juridische kaders 47
10.2 Beleid 48
10.3 Melding incident 50
10.4 Voorwaarden voor het doen van onderzoek 53
10.5 Registratie van gegevens 54
11. Methodisch- of vierfasenonderzoek 56
11.1 Oriëntatie- of onderzoeksfase 56
11.2 Voorbereidingsfase 58
11.3 Uitvoeringsfase 60
Pagina 3 van 72
