Samenvatting Wft Basis 2022
Binnenkort de cursus Wft Basis 2022 doen? Alle 12 hoofdstukken zijn
uitgebreid samengevat en bevatten de laatste informatie over de Wft.
Succes op het WFT Tentamen
Inhoudsopgave
• Hoofdstuk 1: Financiële dienstverlening
• Hoofdstuk 2: Wet op het financieel toezicht (Wft)
• Hoofdstuk 3: Financiële positie van de klant
• Hoofdstuk 4: Juridische positie van de klant
• Hoofdstuk 5: Fiscale positie van de klant
• Hoofdstuk 6: Betalen, sparen en beleggen
• Hoofdstuk 7: Lenen
• Hoofdstuk 8: Verzekeren (deel 1)
• Hoofdstuk 9: Verzekeren (deel 2)
• Hoofdstuk 10: Professioneel gedrag
• Hoofdstuk 11: Integriteit
• Hoofdstuk 12: Adviesvaardigheden
• extra 1. Afkortingen
• extra 2. Begrippenlijst
• extra 3. Rekenvaardigheden
, WAT IS FINANCIËLE DIENSTVERLENING?
Het volgende schema geeft een overzicht van wat financiële dienstverlening is. Een
definitie van financiële dienstverlening is: Het adviseren van en het verlenen van diensten
aan consumenten in financiële zaken, zoals betalen, sparen, beleggen, lenen en/of
verzekeren. Dit gebeurt door financieel dienstverleners.
FINANCIËLE ZAKEN
Bij de financiële zaken horen financiële producten:
1. Betaalproducten producten waarmee een klant betalingen kan verrichten.
2. Spaar- en beleggingsproducten De producten waarmee een klant geld dat hij over
heeft rendabel kan maken.
3. Consumptieve kredieten dient bijvoorbeeld voor het financieren van een auto.
4. Hypothecaire kredieten krediet voorbestemd voor de financiering van een woning.
5. Schadeverzekering uitgangspunt bij een schadeverzekering is dat de verzekeraar het
schadebedrag dat is ontstaan na een op de polis verzekerde gebeurtenis vergoedt.
6. levensverzekeringen en pensioenen bij een levensverzekering volgt er een uitkering
als iemand op een bepaald moment leeft of als iemand voor een bepaald moment
overlijdt.
Een financieel product wordt vaak aangeduid met de term ‘financiële dienst’. Het is
namelijk geen tastbaar product. De term ‘aanbieders’ is gebruikelijker. Ook wordt de term
financiële markten regelmatig gebruikt. Dit is de verzamelnaam voor markten waarop
financiële producten worden verhandeld en waar de vraag naar en het aanbod van geld bij
elkaar komen.
FINANCIEEL DIENSTVERLENERS
Een financieel dienstverlener is een bedrijf dat adviseert of diensten aanbiedt op het gebied
van betalen, sparen, beleggen, lenen en/of verzekeren (banken, verzekeraars en
assurantietussenpersonen).
Op hoofdlijnen onderscheiden we drie soorten financieel dienstverleners:
1. Aanbieders Dit zijn dienstverleners die producten ontwikkelen en deze producten
aanbieden aan de klant (verzekeraars, banken en pensioenfondsen).
2. Bemiddelaars Deze groep financieel dienstverleners ontwikkelt geen producten,
maar verkoopt de producten van de aanbieders. Bemiddeling is erop gericht dat er een
overeenkomst tot stand komt tussen een consument en een aanbieder
(assurantietussenpersoon).
3. Adviseurs Een adviseur is iemand die een consument bepaalde specifieke financiële
producten of diensten aanbeveelt op basis van de wensen, doelstellingen en
risicobereidheid van de klant.
Binnenkort de cursus Wft Basis 2022 doen? Alle 12 hoofdstukken zijn
uitgebreid samengevat en bevatten de laatste informatie over de Wft.
Succes op het WFT Tentamen
Inhoudsopgave
• Hoofdstuk 1: Financiële dienstverlening
• Hoofdstuk 2: Wet op het financieel toezicht (Wft)
• Hoofdstuk 3: Financiële positie van de klant
• Hoofdstuk 4: Juridische positie van de klant
• Hoofdstuk 5: Fiscale positie van de klant
• Hoofdstuk 6: Betalen, sparen en beleggen
• Hoofdstuk 7: Lenen
• Hoofdstuk 8: Verzekeren (deel 1)
• Hoofdstuk 9: Verzekeren (deel 2)
• Hoofdstuk 10: Professioneel gedrag
• Hoofdstuk 11: Integriteit
• Hoofdstuk 12: Adviesvaardigheden
• extra 1. Afkortingen
• extra 2. Begrippenlijst
• extra 3. Rekenvaardigheden
, WAT IS FINANCIËLE DIENSTVERLENING?
Het volgende schema geeft een overzicht van wat financiële dienstverlening is. Een
definitie van financiële dienstverlening is: Het adviseren van en het verlenen van diensten
aan consumenten in financiële zaken, zoals betalen, sparen, beleggen, lenen en/of
verzekeren. Dit gebeurt door financieel dienstverleners.
FINANCIËLE ZAKEN
Bij de financiële zaken horen financiële producten:
1. Betaalproducten producten waarmee een klant betalingen kan verrichten.
2. Spaar- en beleggingsproducten De producten waarmee een klant geld dat hij over
heeft rendabel kan maken.
3. Consumptieve kredieten dient bijvoorbeeld voor het financieren van een auto.
4. Hypothecaire kredieten krediet voorbestemd voor de financiering van een woning.
5. Schadeverzekering uitgangspunt bij een schadeverzekering is dat de verzekeraar het
schadebedrag dat is ontstaan na een op de polis verzekerde gebeurtenis vergoedt.
6. levensverzekeringen en pensioenen bij een levensverzekering volgt er een uitkering
als iemand op een bepaald moment leeft of als iemand voor een bepaald moment
overlijdt.
Een financieel product wordt vaak aangeduid met de term ‘financiële dienst’. Het is
namelijk geen tastbaar product. De term ‘aanbieders’ is gebruikelijker. Ook wordt de term
financiële markten regelmatig gebruikt. Dit is de verzamelnaam voor markten waarop
financiële producten worden verhandeld en waar de vraag naar en het aanbod van geld bij
elkaar komen.
FINANCIEEL DIENSTVERLENERS
Een financieel dienstverlener is een bedrijf dat adviseert of diensten aanbiedt op het gebied
van betalen, sparen, beleggen, lenen en/of verzekeren (banken, verzekeraars en
assurantietussenpersonen).
Op hoofdlijnen onderscheiden we drie soorten financieel dienstverleners:
1. Aanbieders Dit zijn dienstverleners die producten ontwikkelen en deze producten
aanbieden aan de klant (verzekeraars, banken en pensioenfondsen).
2. Bemiddelaars Deze groep financieel dienstverleners ontwikkelt geen producten,
maar verkoopt de producten van de aanbieders. Bemiddeling is erop gericht dat er een
overeenkomst tot stand komt tussen een consument en een aanbieder
(assurantietussenpersoon).
3. Adviseurs Een adviseur is iemand die een consument bepaalde specifieke financiële
producten of diensten aanbeveelt op basis van de wensen, doelstellingen en
risicobereidheid van de klant.
