67
,68
,69
,Eindkwalificatie 1
Ondernemen
xxxxx
Studentnummer:xxxxx
Datum: 9 juli 2017
NCOI Groep
HBO Bachelor Commerciële Economie, specialisatie Bank- en verzekeringswezen
Eindkwalificaties
Portfoliobegeleider: Frans Vos MEd
Werkplekbegeleider: xxxx
70
,Inhoudsopgave Eindkwalificatie 1
Eindkwalificatie Ondernemen…………………………………………………………………………. 66
Beheersingsindicatoren…………………………………………………………………………………. 66
Verantwoording……………………………………………………………………………………………. 66
Tabel bewijsstukken………………………………………………………………………………………. 67
Bijlagen Bewijsstukken………………………………………………………………………………… 67
Bewijs A……………………………………………………………………………………………………. 67
Bewijs B…………………………………………………………………………………………………….. 69
Bewijs C……………………………………………………………………………………………………. 70
Bewijs D……………………………………………………………………………………………………. 71
Bewijs E……………………………………………………………………………………………………. 73
Bewijs F……………………………………………………………………………………………………. 77
Bewijs G……………………………………………………………………………………………………. 82
Bewijs H……………………………………………………………………………………………………. 83
71
,Eindkwalificaties , verantwoording en bewijstukken
1. Eindkwalificatie Ondernemen
De student benut gesignaleerde kansen in de markt door het initiëren, creëren en realiseren van
nieuwe producten en diensten.
Beheersingsindicatoren
1. De student signaleert kansen in de markt.
2. De student speelt in op gesignaleerde kansen met een idee voor een nieuw product of een nieuwe
dienst.
3. De student ontwikkelt een product- of dienstenconcept op basis van een idee.
4. De student schrijft, na goedkeuring van het management, een project- of ondernemingsplan om een
product of dienst op de markt te brengen.
5. De student leidt een project of onderneming met als doel het succesvol ontwikkelen van een nieuw
product of een nieuwe dienst.
6. De student neemt bij de ontwikkeling, creatie en realisatie van producten en diensten de geldende
wet- en regelgeving in acht.
Verantwoording bewijsstukken bij deze eindkwalificatie
Ik ben Adviseur Particulieren bij xxxx en in ons functieprofiel zitten de beheersingsindicatoren die
onder de eindkwalificatie Ondernemen vallen.
Beheersingsindicator 1: Als Adviseur Particulieren kom ik actief met ideeën en verbetervoorstellen om
gesignaleerde kansen in de markt te initiëren, te creëren en te realiseren door nieuwe producten of
diensten aan te bieden. Als bewijs heb ik mijn functieprofiel toegevoegd. (zie bewijs A).
Als ik kansen signaleer in de markt dan registreer ik in ons CRM systeem een verkoopkans en een
activiteit om contact op te nemen met de klant. Zo sprak ik een klant die ontevreden was over de lage
spaarrente. Ik heb toen beleggen benoemd en meneer had interesse in een afspraak. De klant is op
afspraak geweest en is begonnen met beleggen. (zie bewijs B)
Beheersingsindicator 2 en 3: Om in te spelen op gesignaleerde kansen ben ik tot het idee gekomen
om de cross- selling ratio van hypotheken met schadeverzekeringen te verbeteren. Ik heb in het cross-
sellingsoverzicht gesignaleerd dat er kansen zijn om binnen de startersmarkt maar dat deze kansen
niet volledig worden benut. Er worden namelijk hypotheken afgesloten maar de verkoop van
opstalverzekering blijft achter. Ik heb als bewijs het benchmarkoverzicht met onze cross sellingratio
toegevoegd. (zie bewijs C) Uit het benchmarkoverzicht is gebleken dat wij een laag cross sellingratio
hebben ten opzichte van de benchmark. Wij hebben een cross sellingratio van 22,22% terwijl er
banken zijn met een cross sellingratio boven de 30%. Eigenhuisbezitters met een hypotheek zijn
verplicht om een opstalverzekering af te sluiten. De Financieel Adviseur adviseert en verkoopt
hypotheken maar door het niet hebben van de autorisatie en Wft diploma schadeverzekeringen kan
de Financieel Adviseur de opstalverzekering zelf niet afsluiten. De klanten lopen bij ons weg met een
hypotheek en sluiten de opstalverzekeringen vaak elders af. Ik heb dus het idee ingebracht om een
nieuwe dienst te creëren met ingang van 1 november 2015 waarbij een gecertificeerde adviseur
Particulieren samenwerkt met de Financieel adviseur om de cross sellingratio te verhogen. Als
ondersteunend bewijs heb ik een mail over de samenwerking toegevoegd. (zie bewijs D) Het
dienstenconcept dat ik heb ontwikkeld is een samenwerking tussen de twee afdelingen waarbij de
Financieel adviseur de hypotheek afsluit en de Adviseur Particulieren de opstalverzekering. Op deze
manier gaat onze cross-selling ratio omhoog.
Beheersingsindicator 4: Voor het projectplan heb ik een werkinstructie ontwikkelt en na goedkeuring
van mijn manager heb ik deze bekend gemaakt in het werkoverleg. Het werkinstructie heb ik
toegevoegd als bewijs (zie bewijs E)
Beheersingsindicator 5: Ik ben verantwoordelijk voor het leiden en monitoren van het project zodat de
nieuwe dienst succesvol verloopt. Ik bespreek het project in het werkoverleg en om de voortgang te
bewaken, voer ik controles op de dossiers. Als bewijs heb ik de notulen toegevoegd. (zie bewijs F)
Verder heb ik als bewijs de controles toegevoegd. (zie bewijs G )
Beheersingsindicator 6: Binnen het bankwezen hebben wij te maken met de wetgeving Wet Financieel
Toezicht (WFT) en de vakbekwaamheidseisen die daaruit voortvloeien. Bij het ontwikkelen van deze
72
, dienst heb ik rekening gehouden met de geldende wet- en regelgeving voor het afsluiten van
schadeverzekeringen. Dit wil zeggen dat schadeverzekeringen alleen mogen worden afgesloten door
adviseurs die vakbekwaam en gecertificeerd zijn met de Wft diploma Adviseur Schadeverzekering
Particulier. Als bewijs heb ik mijn Wft Schadeverzekering diploma toegevoegd. (zie bewijs H)
Eindkwalificatie Ondernemen
Bindicatoren Bi 1 Bi 2 Bi 3 Bi4 Bi5 Bi6
Bewijzen
A functieprofiel √
B Verkoopkans CRM Siebel √
C Benchmarkoverzicht √ √
D Mail samenwerking √
E Werkinstructie √
F Notulen √
G Controle dossiers √
H Wft Diploma √
Bewijsstukken
A functieprofiel
B Verkoopkans CRM Siebel
C Benchmarkoverzicht
D Mail samenwerking (ondersteunend bewijs)
E Presentatie werkinstructie
F Notulen
G Controle dossiers
H Diploma Wft schadeverzekeringen
Bewijsstuk A: Functieprofiel
73
,68
,69
,Eindkwalificatie 1
Ondernemen
xxxxx
Studentnummer:xxxxx
Datum: 9 juli 2017
NCOI Groep
HBO Bachelor Commerciële Economie, specialisatie Bank- en verzekeringswezen
Eindkwalificaties
Portfoliobegeleider: Frans Vos MEd
Werkplekbegeleider: xxxx
70
,Inhoudsopgave Eindkwalificatie 1
Eindkwalificatie Ondernemen…………………………………………………………………………. 66
Beheersingsindicatoren…………………………………………………………………………………. 66
Verantwoording……………………………………………………………………………………………. 66
Tabel bewijsstukken………………………………………………………………………………………. 67
Bijlagen Bewijsstukken………………………………………………………………………………… 67
Bewijs A……………………………………………………………………………………………………. 67
Bewijs B…………………………………………………………………………………………………….. 69
Bewijs C……………………………………………………………………………………………………. 70
Bewijs D……………………………………………………………………………………………………. 71
Bewijs E……………………………………………………………………………………………………. 73
Bewijs F……………………………………………………………………………………………………. 77
Bewijs G……………………………………………………………………………………………………. 82
Bewijs H……………………………………………………………………………………………………. 83
71
,Eindkwalificaties , verantwoording en bewijstukken
1. Eindkwalificatie Ondernemen
De student benut gesignaleerde kansen in de markt door het initiëren, creëren en realiseren van
nieuwe producten en diensten.
Beheersingsindicatoren
1. De student signaleert kansen in de markt.
2. De student speelt in op gesignaleerde kansen met een idee voor een nieuw product of een nieuwe
dienst.
3. De student ontwikkelt een product- of dienstenconcept op basis van een idee.
4. De student schrijft, na goedkeuring van het management, een project- of ondernemingsplan om een
product of dienst op de markt te brengen.
5. De student leidt een project of onderneming met als doel het succesvol ontwikkelen van een nieuw
product of een nieuwe dienst.
6. De student neemt bij de ontwikkeling, creatie en realisatie van producten en diensten de geldende
wet- en regelgeving in acht.
Verantwoording bewijsstukken bij deze eindkwalificatie
Ik ben Adviseur Particulieren bij xxxx en in ons functieprofiel zitten de beheersingsindicatoren die
onder de eindkwalificatie Ondernemen vallen.
Beheersingsindicator 1: Als Adviseur Particulieren kom ik actief met ideeën en verbetervoorstellen om
gesignaleerde kansen in de markt te initiëren, te creëren en te realiseren door nieuwe producten of
diensten aan te bieden. Als bewijs heb ik mijn functieprofiel toegevoegd. (zie bewijs A).
Als ik kansen signaleer in de markt dan registreer ik in ons CRM systeem een verkoopkans en een
activiteit om contact op te nemen met de klant. Zo sprak ik een klant die ontevreden was over de lage
spaarrente. Ik heb toen beleggen benoemd en meneer had interesse in een afspraak. De klant is op
afspraak geweest en is begonnen met beleggen. (zie bewijs B)
Beheersingsindicator 2 en 3: Om in te spelen op gesignaleerde kansen ben ik tot het idee gekomen
om de cross- selling ratio van hypotheken met schadeverzekeringen te verbeteren. Ik heb in het cross-
sellingsoverzicht gesignaleerd dat er kansen zijn om binnen de startersmarkt maar dat deze kansen
niet volledig worden benut. Er worden namelijk hypotheken afgesloten maar de verkoop van
opstalverzekering blijft achter. Ik heb als bewijs het benchmarkoverzicht met onze cross sellingratio
toegevoegd. (zie bewijs C) Uit het benchmarkoverzicht is gebleken dat wij een laag cross sellingratio
hebben ten opzichte van de benchmark. Wij hebben een cross sellingratio van 22,22% terwijl er
banken zijn met een cross sellingratio boven de 30%. Eigenhuisbezitters met een hypotheek zijn
verplicht om een opstalverzekering af te sluiten. De Financieel Adviseur adviseert en verkoopt
hypotheken maar door het niet hebben van de autorisatie en Wft diploma schadeverzekeringen kan
de Financieel Adviseur de opstalverzekering zelf niet afsluiten. De klanten lopen bij ons weg met een
hypotheek en sluiten de opstalverzekeringen vaak elders af. Ik heb dus het idee ingebracht om een
nieuwe dienst te creëren met ingang van 1 november 2015 waarbij een gecertificeerde adviseur
Particulieren samenwerkt met de Financieel adviseur om de cross sellingratio te verhogen. Als
ondersteunend bewijs heb ik een mail over de samenwerking toegevoegd. (zie bewijs D) Het
dienstenconcept dat ik heb ontwikkeld is een samenwerking tussen de twee afdelingen waarbij de
Financieel adviseur de hypotheek afsluit en de Adviseur Particulieren de opstalverzekering. Op deze
manier gaat onze cross-selling ratio omhoog.
Beheersingsindicator 4: Voor het projectplan heb ik een werkinstructie ontwikkelt en na goedkeuring
van mijn manager heb ik deze bekend gemaakt in het werkoverleg. Het werkinstructie heb ik
toegevoegd als bewijs (zie bewijs E)
Beheersingsindicator 5: Ik ben verantwoordelijk voor het leiden en monitoren van het project zodat de
nieuwe dienst succesvol verloopt. Ik bespreek het project in het werkoverleg en om de voortgang te
bewaken, voer ik controles op de dossiers. Als bewijs heb ik de notulen toegevoegd. (zie bewijs F)
Verder heb ik als bewijs de controles toegevoegd. (zie bewijs G )
Beheersingsindicator 6: Binnen het bankwezen hebben wij te maken met de wetgeving Wet Financieel
Toezicht (WFT) en de vakbekwaamheidseisen die daaruit voortvloeien. Bij het ontwikkelen van deze
72
, dienst heb ik rekening gehouden met de geldende wet- en regelgeving voor het afsluiten van
schadeverzekeringen. Dit wil zeggen dat schadeverzekeringen alleen mogen worden afgesloten door
adviseurs die vakbekwaam en gecertificeerd zijn met de Wft diploma Adviseur Schadeverzekering
Particulier. Als bewijs heb ik mijn Wft Schadeverzekering diploma toegevoegd. (zie bewijs H)
Eindkwalificatie Ondernemen
Bindicatoren Bi 1 Bi 2 Bi 3 Bi4 Bi5 Bi6
Bewijzen
A functieprofiel √
B Verkoopkans CRM Siebel √
C Benchmarkoverzicht √ √
D Mail samenwerking √
E Werkinstructie √
F Notulen √
G Controle dossiers √
H Wft Diploma √
Bewijsstukken
A functieprofiel
B Verkoopkans CRM Siebel
C Benchmarkoverzicht
D Mail samenwerking (ondersteunend bewijs)
E Presentatie werkinstructie
F Notulen
G Controle dossiers
H Diploma Wft schadeverzekeringen
Bewijsstuk A: Functieprofiel
73
