Adviesrapport
De toppers van de bank: ‘Team financieel
adviseurs A’
Afbeelding 1: Samenwerken (leappcompany.nl)
28 april 2018
NCOI Opleidingsgroep
HBO Bachelor Bedrijfskunde
Adviesvaardigheden Naam docent: Onno de Vries
,Voorwoord
Voordat u mijn eindopdracht gaat lezen, stel ik mij graag even voor. Mijn naam is …. en ik ben 33 jaar
en ik woon in ….. Op 5 december 2017 ben ik voor het eerst moeder geworden van een zoontje. Dit is
mijn eerste moduleopdracht na mijn zwangerschapsverlof. Dat was wel weer even schakelen naar het
echte werk.
Ik werk bij de ...in ...... Sinds 1 november 2016 ben ik begonnen aan een nieuwe functie binnen de
bank als financieel adviseur. Ik werk nu in totaal 9 jaar voor de ...organisatie, de eerste zeven jaar bij
… en de laatste twee jaar bij ....
De financiële wereld en ook de bank moeten op dit moment veel ontwikkelingen doorstaan. Er is veel
concurrentie en door de veranderde wereld ontstaan er reorganisaties. Om mijzelf verder te
ontwikkelen en mijn carrièrekansen te vergroten ben ik in maart 2015 begonnen aan een één jarige
HBO Bedrijfskunde opleiding welke ik in september 2016 heb kunnen afronden. Vanaf oktober 2016
ben ik begonnen aan HBO Hogere bedrijfskunde. Na het doorlopen van deze twee opleidingen heb ik
besloten om de volledige HBO Bachelor Bedrijfskunde te volgen met als specialisatie
‘Personeelsmanagement’.
Dankwoord
Graag maak ik van de gelegenheid gebruik om een aantal mensen te bedanken. Allereerst wil ik mijn
docent van dit vak bedanken voor de leerzame lessen, deze hebben een positieve bijdrage geleverd
aan mijn moduleopdracht. Daarnaast mijn medestudenten voor hun kritische feedback. Tot slot wil ik
graag mijn partner bedanken voor de ondersteuning van het volgen van deze opleiding.
Vertrouwelijkheid
Ik wijs u er op dat dit rapport vertrouwelijke informatie bevat. Ik verzoek u deze gegevens dan ook als
zodanig te behandelen.
….
….
, Samenvatting
Op 1 januari 2016 is de bank één coöperatie geworden en zijn er veel wijzigingen geweest op alle
afdelingen van de bank. Ook op afdeling van financieel advies. Sinds 1 november 2016 is de functie
van de financieel assistenten verdwenen. Er is vanaf dat moment een nieuw functieprofiel ontstaan
van de financieel adviseurs A. Op dit moment blijven de commerciële resultaten die het team moeten
halen achter. Daarom is er aanleiding voor een adviesaanvraag om dit team te brengen naar
volwaardige adviseurs die beter gaan samenwerken om zo de gestelde doelen te realiseren.
Hoe gaat de adviseur dit doen? Om tot een goed advies te komen, waarmee dit team naar een hoger
niveau te kunnen krijgen, is het belangrijk dat de adviseur bij het uitoefenen van zijn rol goed luistert
naar de wensen van de opdrachtgever. De opdrachtgever is de directeur particulieren van ......... De
adviseur heeft hiervoor de stappen van het GROWING-model gevolgd om een goed onderbouwd
advies te kunnen geven. Deze stappen bestaan uit: Goal (hoe pak je het aan), Reality (de werkelijke
situatie), Options (wat zijn de opties op het doel te behalen) en Will (de besluitvorming). Nu heeft De
Vuijst hier nog drie stappen aan toegevoegd, namelijk: Implement, Nourish en Get out.
Goal: De adviesaanvraag bevindt zich in de option-fase, op het gebied van blauwdruk, gedrag en
drijfveren. Het doel is om voor 1 juni 2018 het team te ontwikkelen naar volwaardige adviseurs die
effectief en efficiënt met elkaar samenwerken om zo de commerciële resultaten te halen.
Reality: De adviseur zal bij dit stadium de realiteit van de huidige situatie in kaart brengen en wat de
gewenste situatie moet zijn. De adviseur zal daarom op zoek moeten gaan naar informatie. De
standaard valkuil is dat er te veel informatie beschikbaar is. Daarom wordt er een informatiefilter
gebouwd om dit tegen te gaan. Verder heeft de adviseur het team geobserveerd. Dit team is een
potentieel team. Dat houdt in dat de financieel adviseurs A goed samenwerken maar niet snappen dat
de resultaten achter blijven. De teamleden werken wel samen maar er is geen gevoel van een hecht
team en zij zijn vooral individueel gemotiveerd. Ook is er een stakeholder analyse gemaakt om zo te
achterhalen welke personen of groepen betrokken zijn bij dit proces.
Options: De adviseur is in deze fase samen met de financieel adviseurs A gaan brainstormen over de
mogelijke opties om het gewenste doel te behalen. Hierbij is het belangrijk dat er vooral nieuwe
ideeën gegenereerd worden. De medewerkers worden uitgedaagd om ‘out of the box’ te denken.
Daarnaast zal tijdens deze brainstormsessies aandacht besteden aan de domeinen van onzekerheid.
De adviseur heeft hierbij SCARF (Status, Certainty, Autonomy, Relatedness, Fairness) gehandteerd.
Vanuit de verschillende brainstormsessies zijn de volgende opties naar voren gekomen:
Optie 1: Processen moeten verbeterd worden binnen de afdeling (blauwdruk).
Optie 2: Vanuit Lean management samen bedenken hoe het werk efficiënter ingericht kan worden
(blauwdruk en gedrag).
Optie 3: Alle leden van het team denken mee aan hoe de commerciële doelen gehaald kunnen
worden (gedrag en drijfveren).
Optie 4: Meer coaching en onderling meekijken om daarmee de teamontwikkeling te verhogen
(gedrag en drijfveren).
Optie 5: Het team verdelen in twee specialisaties namelijk: Wonen en leven. Een adviseur B zal
hierbij uitgenodigd worden om het team te helpen ontwikkelen (gedrag en drijfveren).
Will: Na het doorlopen van alle fases gaan de adviseur en de opdrachtgever samen in gesprek over
welke opties er doorgevoerd worden. Doordat de bedachte opties eenvoudig door te voeren zijn
worden ze ook allemaal tegelijk opgepakt. Alle teamleden hebben actief mee gedaan met het
brainstormen. Met de beslismethode is al één positief gewenst effect bereikt, namelijk dat de
negatieve sfeer binnen het team verminderd is. Dit komt omdat het team actief betrokken is bij de
veranderingen. Hierdoor is er een positieve beweging binnen het team in gang gezet.
Implement, Nourisch en Get out: In dit adviestraject worden er veranderingen doorgevoerd op
het niveau van blauwdruk, maar ook op het niveau van gedrag en drijfveren. Doordat dit verschillende
niveaus zijn, wordt er per adviestraject een andere benadering van implementatie en borging
gekozen. De adviseur hanteert daarom de PDCA-cyclus, zodat het een lopend proces is tot dat de
verandering is geborgd.
De toppers van de bank: ‘Team financieel
adviseurs A’
Afbeelding 1: Samenwerken (leappcompany.nl)
28 april 2018
NCOI Opleidingsgroep
HBO Bachelor Bedrijfskunde
Adviesvaardigheden Naam docent: Onno de Vries
,Voorwoord
Voordat u mijn eindopdracht gaat lezen, stel ik mij graag even voor. Mijn naam is …. en ik ben 33 jaar
en ik woon in ….. Op 5 december 2017 ben ik voor het eerst moeder geworden van een zoontje. Dit is
mijn eerste moduleopdracht na mijn zwangerschapsverlof. Dat was wel weer even schakelen naar het
echte werk.
Ik werk bij de ...in ...... Sinds 1 november 2016 ben ik begonnen aan een nieuwe functie binnen de
bank als financieel adviseur. Ik werk nu in totaal 9 jaar voor de ...organisatie, de eerste zeven jaar bij
… en de laatste twee jaar bij ....
De financiële wereld en ook de bank moeten op dit moment veel ontwikkelingen doorstaan. Er is veel
concurrentie en door de veranderde wereld ontstaan er reorganisaties. Om mijzelf verder te
ontwikkelen en mijn carrièrekansen te vergroten ben ik in maart 2015 begonnen aan een één jarige
HBO Bedrijfskunde opleiding welke ik in september 2016 heb kunnen afronden. Vanaf oktober 2016
ben ik begonnen aan HBO Hogere bedrijfskunde. Na het doorlopen van deze twee opleidingen heb ik
besloten om de volledige HBO Bachelor Bedrijfskunde te volgen met als specialisatie
‘Personeelsmanagement’.
Dankwoord
Graag maak ik van de gelegenheid gebruik om een aantal mensen te bedanken. Allereerst wil ik mijn
docent van dit vak bedanken voor de leerzame lessen, deze hebben een positieve bijdrage geleverd
aan mijn moduleopdracht. Daarnaast mijn medestudenten voor hun kritische feedback. Tot slot wil ik
graag mijn partner bedanken voor de ondersteuning van het volgen van deze opleiding.
Vertrouwelijkheid
Ik wijs u er op dat dit rapport vertrouwelijke informatie bevat. Ik verzoek u deze gegevens dan ook als
zodanig te behandelen.
….
….
, Samenvatting
Op 1 januari 2016 is de bank één coöperatie geworden en zijn er veel wijzigingen geweest op alle
afdelingen van de bank. Ook op afdeling van financieel advies. Sinds 1 november 2016 is de functie
van de financieel assistenten verdwenen. Er is vanaf dat moment een nieuw functieprofiel ontstaan
van de financieel adviseurs A. Op dit moment blijven de commerciële resultaten die het team moeten
halen achter. Daarom is er aanleiding voor een adviesaanvraag om dit team te brengen naar
volwaardige adviseurs die beter gaan samenwerken om zo de gestelde doelen te realiseren.
Hoe gaat de adviseur dit doen? Om tot een goed advies te komen, waarmee dit team naar een hoger
niveau te kunnen krijgen, is het belangrijk dat de adviseur bij het uitoefenen van zijn rol goed luistert
naar de wensen van de opdrachtgever. De opdrachtgever is de directeur particulieren van ......... De
adviseur heeft hiervoor de stappen van het GROWING-model gevolgd om een goed onderbouwd
advies te kunnen geven. Deze stappen bestaan uit: Goal (hoe pak je het aan), Reality (de werkelijke
situatie), Options (wat zijn de opties op het doel te behalen) en Will (de besluitvorming). Nu heeft De
Vuijst hier nog drie stappen aan toegevoegd, namelijk: Implement, Nourish en Get out.
Goal: De adviesaanvraag bevindt zich in de option-fase, op het gebied van blauwdruk, gedrag en
drijfveren. Het doel is om voor 1 juni 2018 het team te ontwikkelen naar volwaardige adviseurs die
effectief en efficiënt met elkaar samenwerken om zo de commerciële resultaten te halen.
Reality: De adviseur zal bij dit stadium de realiteit van de huidige situatie in kaart brengen en wat de
gewenste situatie moet zijn. De adviseur zal daarom op zoek moeten gaan naar informatie. De
standaard valkuil is dat er te veel informatie beschikbaar is. Daarom wordt er een informatiefilter
gebouwd om dit tegen te gaan. Verder heeft de adviseur het team geobserveerd. Dit team is een
potentieel team. Dat houdt in dat de financieel adviseurs A goed samenwerken maar niet snappen dat
de resultaten achter blijven. De teamleden werken wel samen maar er is geen gevoel van een hecht
team en zij zijn vooral individueel gemotiveerd. Ook is er een stakeholder analyse gemaakt om zo te
achterhalen welke personen of groepen betrokken zijn bij dit proces.
Options: De adviseur is in deze fase samen met de financieel adviseurs A gaan brainstormen over de
mogelijke opties om het gewenste doel te behalen. Hierbij is het belangrijk dat er vooral nieuwe
ideeën gegenereerd worden. De medewerkers worden uitgedaagd om ‘out of the box’ te denken.
Daarnaast zal tijdens deze brainstormsessies aandacht besteden aan de domeinen van onzekerheid.
De adviseur heeft hierbij SCARF (Status, Certainty, Autonomy, Relatedness, Fairness) gehandteerd.
Vanuit de verschillende brainstormsessies zijn de volgende opties naar voren gekomen:
Optie 1: Processen moeten verbeterd worden binnen de afdeling (blauwdruk).
Optie 2: Vanuit Lean management samen bedenken hoe het werk efficiënter ingericht kan worden
(blauwdruk en gedrag).
Optie 3: Alle leden van het team denken mee aan hoe de commerciële doelen gehaald kunnen
worden (gedrag en drijfveren).
Optie 4: Meer coaching en onderling meekijken om daarmee de teamontwikkeling te verhogen
(gedrag en drijfveren).
Optie 5: Het team verdelen in twee specialisaties namelijk: Wonen en leven. Een adviseur B zal
hierbij uitgenodigd worden om het team te helpen ontwikkelen (gedrag en drijfveren).
Will: Na het doorlopen van alle fases gaan de adviseur en de opdrachtgever samen in gesprek over
welke opties er doorgevoerd worden. Doordat de bedachte opties eenvoudig door te voeren zijn
worden ze ook allemaal tegelijk opgepakt. Alle teamleden hebben actief mee gedaan met het
brainstormen. Met de beslismethode is al één positief gewenst effect bereikt, namelijk dat de
negatieve sfeer binnen het team verminderd is. Dit komt omdat het team actief betrokken is bij de
veranderingen. Hierdoor is er een positieve beweging binnen het team in gang gezet.
Implement, Nourisch en Get out: In dit adviestraject worden er veranderingen doorgevoerd op
het niveau van blauwdruk, maar ook op het niveau van gedrag en drijfveren. Doordat dit verschillende
niveaus zijn, wordt er per adviestraject een andere benadering van implementatie en borging
gekozen. De adviseur hanteert daarom de PDCA-cyclus, zodat het een lopend proces is tot dat de
verandering is geborgd.
