Oefenvragen Wft Basis
1. Over welke producten mag je als klantmedewerker Basis advies geven aan de
klant? Definieer adviseren.
2. Welke twee verplichtingen heb je als klantmedewerker onder de Wet ter
voorkoming van Witwassen en Financiering van Terrorisme (Wwft)?
3. Je ziet als klantmedewerker bij een financiële instelling dat een nieuwe cliënt
een B.V. is met het totale vermogen gelijkwaardig verdeeld over 3
begunstigden. Wat moet je doen?
Meerdere antwoorden correct
a. De identiteit van de rechtspersoon vaststellen
b. De identiteit van de drie UBO’s vaststellen
c. Nagaan of de rechtspersoon op de sanctielijst staat.
d. Nagaan of de UBO’s op de sanctielijst staan.
Vragen 4 t/m 30 op volgende pagina’s
, 4. Welke van de volgende stellingen zijn objectieve indicatoren van verdachte
transacties?
Meerdere antwoorden correct
a. Meneer Bakker maakt €2.500 contant geld over naar zijn zoon via een
informeel transfersysteem
b. Mevrouw Bakker doet een transfer van $3.500 waard aan dogecoin naar
haar dochter’s account.
c. Meneer Bakker stuurt via zijn internationale bankaccount €10.000 naar zijn
broer in Engeland, die het ontvangt in pounds.
d. Pietje wisselt de 50.000 contante peso’s die hij nog heeft op Schiphol om in
5.000 euro aan bankbiljetten.
e. Khalid maak eens per jaar €1500 over naar zijn oom in Dubai.
f. Khalid maakt wekelijks €1500 over naar zijn tante in Canada.
g. John gebruikt zijn Amerikaanse creditcard om €15.000 aanbetaling te doen
voor een Nederlandse autodealer.
h. Oma Geertruida komt naar de bank om haar €8.000 aan muntjes om te
wisselen naar biljetten van 50.
5. Wat moet je doen met deze verdachte transacties?
6. Wat kan of moet je als klantmedewerker van een verzekeraar doen als een
klant zegt dat hij niet wil vertellen wat zijn relevante medische geschiedenis
is?
7. Voor welke van de volgende gegevens moet een financiële instelling specifiek
toestemming vragen aan een bestaande klant om ze op te slaan?
Meerdere antwoorden correct
a. NAW-gegevens
b. Medische geschiedenis
c. Email-adres voor commerciële doelstellingen
d. Kopie van ID-kaart
e. Burgerservicenummer
8. Welke drie rechten heeft een klant onder de Algemene Verordening
Gegevensbescherming? En welke van deze drie is het meest gelimiteerd?
9. Grietje wil een hypothecaire lening afsluiten. Ze heeft 50.000 euro op haar
bankrekening, verdient 5.000 euro per maand en heeft een huis van 200.000
euro op oog. Ze komt aan de telefoon met jou, een klantmedewerker Basis.
Wat vertel je haar?
10. Welke documenten worden volgens artikel 4 Uitvoeringsregeling Wwft
aangewezen als documenten die voldoen aan de wettelijke norm voor
identiteitsverificatie, in het geval van het openen van een bankrekening?
Meerdere antwoorden correct
a. Een Bulgaarse identiteitskaart
b. Een Bulgaars paspoort
c. Een Canadees paspoort
d. Een Duits vreemdelingendocument
e. Een Nederlands rijbewijs
f. Een kopie van een Nederlands paspoort
1. Over welke producten mag je als klantmedewerker Basis advies geven aan de
klant? Definieer adviseren.
2. Welke twee verplichtingen heb je als klantmedewerker onder de Wet ter
voorkoming van Witwassen en Financiering van Terrorisme (Wwft)?
3. Je ziet als klantmedewerker bij een financiële instelling dat een nieuwe cliënt
een B.V. is met het totale vermogen gelijkwaardig verdeeld over 3
begunstigden. Wat moet je doen?
Meerdere antwoorden correct
a. De identiteit van de rechtspersoon vaststellen
b. De identiteit van de drie UBO’s vaststellen
c. Nagaan of de rechtspersoon op de sanctielijst staat.
d. Nagaan of de UBO’s op de sanctielijst staan.
Vragen 4 t/m 30 op volgende pagina’s
, 4. Welke van de volgende stellingen zijn objectieve indicatoren van verdachte
transacties?
Meerdere antwoorden correct
a. Meneer Bakker maakt €2.500 contant geld over naar zijn zoon via een
informeel transfersysteem
b. Mevrouw Bakker doet een transfer van $3.500 waard aan dogecoin naar
haar dochter’s account.
c. Meneer Bakker stuurt via zijn internationale bankaccount €10.000 naar zijn
broer in Engeland, die het ontvangt in pounds.
d. Pietje wisselt de 50.000 contante peso’s die hij nog heeft op Schiphol om in
5.000 euro aan bankbiljetten.
e. Khalid maak eens per jaar €1500 over naar zijn oom in Dubai.
f. Khalid maakt wekelijks €1500 over naar zijn tante in Canada.
g. John gebruikt zijn Amerikaanse creditcard om €15.000 aanbetaling te doen
voor een Nederlandse autodealer.
h. Oma Geertruida komt naar de bank om haar €8.000 aan muntjes om te
wisselen naar biljetten van 50.
5. Wat moet je doen met deze verdachte transacties?
6. Wat kan of moet je als klantmedewerker van een verzekeraar doen als een
klant zegt dat hij niet wil vertellen wat zijn relevante medische geschiedenis
is?
7. Voor welke van de volgende gegevens moet een financiële instelling specifiek
toestemming vragen aan een bestaande klant om ze op te slaan?
Meerdere antwoorden correct
a. NAW-gegevens
b. Medische geschiedenis
c. Email-adres voor commerciële doelstellingen
d. Kopie van ID-kaart
e. Burgerservicenummer
8. Welke drie rechten heeft een klant onder de Algemene Verordening
Gegevensbescherming? En welke van deze drie is het meest gelimiteerd?
9. Grietje wil een hypothecaire lening afsluiten. Ze heeft 50.000 euro op haar
bankrekening, verdient 5.000 euro per maand en heeft een huis van 200.000
euro op oog. Ze komt aan de telefoon met jou, een klantmedewerker Basis.
Wat vertel je haar?
10. Welke documenten worden volgens artikel 4 Uitvoeringsregeling Wwft
aangewezen als documenten die voldoen aan de wettelijke norm voor
identiteitsverificatie, in het geval van het openen van een bankrekening?
Meerdere antwoorden correct
a. Een Bulgaarse identiteitskaart
b. Een Bulgaars paspoort
c. Een Canadees paspoort
d. Een Duits vreemdelingendocument
e. Een Nederlands rijbewijs
f. Een kopie van een Nederlands paspoort
