Vragen praktijkcollege 1
Als gevolg van de Libor-fraude moest Rabobank in 2013 een schikking betalen van 774
miljoen euro om zo strafvervolging te ontlopen. Een deel, 70 miljoen euro, ging naar het OM
in Nederland. De rest ging naar toezichthouders en justitie in de VS en het Verenigd
Koninkrijk.
Vraag 1. Zoals uit het voorgaande blijkt moest, in dit geval de Rabobank een fikse boete
betalen. Een deel van dit bedrag ontvang de AFM. Wat gebeurt er met dit geld?
Vraag 2. In een groot aantal, zo niet alle, gevallen van fraude gepleegd door banken is de
klant van de bank de gedupeerde. Toch zie ik in geen enkele casus dat deze personen
worden gecompenseerd voor hun verlies. Hoe zit dat? En wat vindt u daarvan?
Bij de uitoefening van toezicht op financiële markten dient door de AFM in sommige
gevallen samengewerkt te worden met toezichthouders van binnen en buiten de Europese
Unie.
Vraag 3. Hoe groot is het aantal gevallen waarin de AFM samen moet werken met een
toezichthouder uit het buitenland? Is dit in het merendeel van de gevallen, of betreft het
maar een klein aandeel?
Vraag 4. Wat is uw mening over het verloop van deze samenwerking? Verloopt deze soepel
of doen zich binnen deze samenwerking ook problemen voor?
Vraag 5. Op de website van het AFM is te lezen dat signalen aanleiding kunnen zijn voor een
bezoek, maar dat ook in andere gevallen de AFM kan besluiten om op bezoek te gaan. Wat
zijn deze andere gevallen?
Vraag 6. Wat denkt u van de effectiviteit van toezicht voor wat betreft het voorkomen van
fraude gepleegd door financiële instellingen? Gaat van het toezicht bijvoorbeeld een
preventieve werking uit?
Missie
De AFM maakt zich sterk voor eerlijke en transparante markten.
Als onafhankelijke gedragstoezichthouders dragen wij bij aan duurzaam financieel welzijn in
Nederland.
Dimensies van het toezicht
- Economische invalshoek: De AFM is er om marktimperfecties te verminderen en welvaart
te verhogen
- juridische invalshoek: De AFM is er om de wet te handhaven
- Psychologische invalshoek: De AFM is er om gedrag van (mensen in) instellingen positief te
beïnvloeden.
Als gevolg van de Libor-fraude moest Rabobank in 2013 een schikking betalen van 774
miljoen euro om zo strafvervolging te ontlopen. Een deel, 70 miljoen euro, ging naar het OM
in Nederland. De rest ging naar toezichthouders en justitie in de VS en het Verenigd
Koninkrijk.
Vraag 1. Zoals uit het voorgaande blijkt moest, in dit geval de Rabobank een fikse boete
betalen. Een deel van dit bedrag ontvang de AFM. Wat gebeurt er met dit geld?
Vraag 2. In een groot aantal, zo niet alle, gevallen van fraude gepleegd door banken is de
klant van de bank de gedupeerde. Toch zie ik in geen enkele casus dat deze personen
worden gecompenseerd voor hun verlies. Hoe zit dat? En wat vindt u daarvan?
Bij de uitoefening van toezicht op financiële markten dient door de AFM in sommige
gevallen samengewerkt te worden met toezichthouders van binnen en buiten de Europese
Unie.
Vraag 3. Hoe groot is het aantal gevallen waarin de AFM samen moet werken met een
toezichthouder uit het buitenland? Is dit in het merendeel van de gevallen, of betreft het
maar een klein aandeel?
Vraag 4. Wat is uw mening over het verloop van deze samenwerking? Verloopt deze soepel
of doen zich binnen deze samenwerking ook problemen voor?
Vraag 5. Op de website van het AFM is te lezen dat signalen aanleiding kunnen zijn voor een
bezoek, maar dat ook in andere gevallen de AFM kan besluiten om op bezoek te gaan. Wat
zijn deze andere gevallen?
Vraag 6. Wat denkt u van de effectiviteit van toezicht voor wat betreft het voorkomen van
fraude gepleegd door financiële instellingen? Gaat van het toezicht bijvoorbeeld een
preventieve werking uit?
Missie
De AFM maakt zich sterk voor eerlijke en transparante markten.
Als onafhankelijke gedragstoezichthouders dragen wij bij aan duurzaam financieel welzijn in
Nederland.
Dimensies van het toezicht
- Economische invalshoek: De AFM is er om marktimperfecties te verminderen en welvaart
te verhogen
- juridische invalshoek: De AFM is er om de wet te handhaven
- Psychologische invalshoek: De AFM is er om gedrag van (mensen in) instellingen positief te
beïnvloeden.
