Financieel-economische criminaliteit
Werkgroep 1: Typen en daderprofielen
We beginnen deze cursus met toezicht. Toezicht zit aan de voorkant van de
handhavingsketen. Bij bestuursrechtelijk moet je dingen doen om ze na te komen. Dit is
anders dan bij het WvSr waar je dingen juist niet moet doen.
We kijken hier naar de AFM. Dat is de toezichthouder die wetgeving waar banken zich aan
moeten houden controleert. Een tweede toezichthouder voor de banken is De
Nederlandsche Bank. De Nederlandsche Bank houdt prudentieel toezicht op het systeem.
Kijkt bijvoorbeeld of banken genoeg geld in huis hebben. De AFM houdt toezicht op gedrag.
De AFM is hierom voor criminologen interessant. Zij kijken namelijk naar fout gedrag.
Vandaag gaan we twee casussen bekijken
De Libor fraude en de vleesfraude
Toezichthouders in deze zaak:
- De Nederlandse voedsel en warenautoriteit
- AFM (want het gaat om gedrag)
How Libor Works
Er zijn 16 banken en als je bij die banken hoort, dan hoor je er echt bij. Zij zijn de elite. Zij
vormen een soort van kartel. Elke bank geeft elke dag door welk rentetarief ze willen vragen
voor hun lening. Niet wat echt vragen maar wat ze willen vragen. Hierbij houden ze rekening
met of de bank zelf wil lenen (lagere rente) of juist financiële producten wil verkopen
(hogere rente). De hoogste en laagste tarieven worden eraf gehaald en wat erover blijft
wordt het gemiddelde van genomen. Dit is Libor. Bijna alle banken nemen dat tarief voor
hun producten. Van die 16 banken.
Die submitters die bellen hebben zich laten beïnvloeden door traders. Dan geef je een
gemanipuleerde waarde door.
Tom Hayes wordt gezien als de belangrijkste dader. Hij had bij meerdere banken gewerkt en
elke keer hetzelfde kunstje deed. Hij belde ook de mensen bij de andere banken om
hetzelfde te doen. Hij kreeg 14 jaar.
Een aantal Rabobankmedewerkers zijn vervolgd. Maar allemaal niet in Nederland omdat ze
hier een schikking hebben gekregen. Rabobank heeft een boete betaald op voorwaarde dat
geen individuen veroordeeld zouden worden.
Werkgroep 1: Typen en daderprofielen
We beginnen deze cursus met toezicht. Toezicht zit aan de voorkant van de
handhavingsketen. Bij bestuursrechtelijk moet je dingen doen om ze na te komen. Dit is
anders dan bij het WvSr waar je dingen juist niet moet doen.
We kijken hier naar de AFM. Dat is de toezichthouder die wetgeving waar banken zich aan
moeten houden controleert. Een tweede toezichthouder voor de banken is De
Nederlandsche Bank. De Nederlandsche Bank houdt prudentieel toezicht op het systeem.
Kijkt bijvoorbeeld of banken genoeg geld in huis hebben. De AFM houdt toezicht op gedrag.
De AFM is hierom voor criminologen interessant. Zij kijken namelijk naar fout gedrag.
Vandaag gaan we twee casussen bekijken
De Libor fraude en de vleesfraude
Toezichthouders in deze zaak:
- De Nederlandse voedsel en warenautoriteit
- AFM (want het gaat om gedrag)
How Libor Works
Er zijn 16 banken en als je bij die banken hoort, dan hoor je er echt bij. Zij zijn de elite. Zij
vormen een soort van kartel. Elke bank geeft elke dag door welk rentetarief ze willen vragen
voor hun lening. Niet wat echt vragen maar wat ze willen vragen. Hierbij houden ze rekening
met of de bank zelf wil lenen (lagere rente) of juist financiële producten wil verkopen
(hogere rente). De hoogste en laagste tarieven worden eraf gehaald en wat erover blijft
wordt het gemiddelde van genomen. Dit is Libor. Bijna alle banken nemen dat tarief voor
hun producten. Van die 16 banken.
Die submitters die bellen hebben zich laten beïnvloeden door traders. Dan geef je een
gemanipuleerde waarde door.
Tom Hayes wordt gezien als de belangrijkste dader. Hij had bij meerdere banken gewerkt en
elke keer hetzelfde kunstje deed. Hij belde ook de mensen bij de andere banken om
hetzelfde te doen. Hij kreeg 14 jaar.
Een aantal Rabobankmedewerkers zijn vervolgd. Maar allemaal niet in Nederland omdat ze
hier een schikking hebben gekregen. Rabobank heeft een boete betaald op voorwaarde dat
geen individuen veroordeeld zouden worden.
