Wft Vermogen
,Wft Vermogen
,
, Wft Vermogen
Voorwoord
Financiële ruimte is belangrijk. Het is nodig om te leven, eventueel een gezin te onderhouden, een hypotheek af te
lossen, een studie te bekostigen, enzovoort. Mensen leven steeds langer en hebben dan ook langer geld nodig.
Het hebben of opbouwen van vermogen is dan ook voor de meeste mensen geen overbodige luxe. Een spaar
rekening is handig voor onvoorziene situaties. Voor de grotere doelen wordt vaak gebruik gemaakt van andere
manieren om vermogen te vergaren. Bijvoorbeeld met levensverzekeringen, of met beleggen.
De basiskennis over deze onderwerpen vindt u in de Wft Basis-module. De Wft Vermogen-module gaat dieper in op
de materie van levensverzekeringen en beleggen.
Levensverzekeringen kunnen op verschillende manieren worden ingezet in het vermogensplaatje van de
consument. Voor het opbouwen van vermogen, en ook voor het afdekken van het overlijdensrisico. Overlijden kan
immers een grote invloed hebben op de financiële situatie van de nabestaanden. Zeker als de overledene
kostwinner was.
Wie vermogen wil opbouwen anders dan met een verzekering, is aangewezen op sparen of beleggen. En al roepen
veel mensen dat ze niets met beleggen te maken willen hebben, in werkelijkheid hebben de meesten wel met
beleggen te maken. Pensioenfondsen beleggen immers ook, en bij veel hypotheekconstructies is een beleggings
verzekering afgesloten om te zijner tijd de schuld mee af te lossen.
In de Wft Vermogen-module komen we veel verschillende onderwerpen tegen. Eerst een aantal algemene zaken
die belangrijk zijn bij het geven van vermogensadvies: wetten en regels, belastingen, huwelijks en erfrecht. Daarna
komt de inhoud van levensverzekeringen aan bod: vormen en techniek van levensverzekeringen, specifieke
fiscaliteit, de drie pijlers van toekomstvoorzieningen. Dan kijken we naar de aspecten van vermogensopbouw in
zakelijke zin, om vervolgens de inhoud van diverse beleggingsonderwerpen te behandelen. Tot slot worden
adviesvaardigheden en gedrag van de adviseur behandeld.
Met de diploma’s van de Wft Basis en Wft Vermogen-module op zak bent u gecertificeerd om het vak van Wft
Adviseur Vermogen uit te oefenen. U kunt uw klanten een goed opgebouwd advies geven over het realiseren van
hun wensen en doelen.
,Wft Vermogen
,
, Wft Vermogen
Voorwoord
Financiële ruimte is belangrijk. Het is nodig om te leven, eventueel een gezin te onderhouden, een hypotheek af te
lossen, een studie te bekostigen, enzovoort. Mensen leven steeds langer en hebben dan ook langer geld nodig.
Het hebben of opbouwen van vermogen is dan ook voor de meeste mensen geen overbodige luxe. Een spaar
rekening is handig voor onvoorziene situaties. Voor de grotere doelen wordt vaak gebruik gemaakt van andere
manieren om vermogen te vergaren. Bijvoorbeeld met levensverzekeringen, of met beleggen.
De basiskennis over deze onderwerpen vindt u in de Wft Basis-module. De Wft Vermogen-module gaat dieper in op
de materie van levensverzekeringen en beleggen.
Levensverzekeringen kunnen op verschillende manieren worden ingezet in het vermogensplaatje van de
consument. Voor het opbouwen van vermogen, en ook voor het afdekken van het overlijdensrisico. Overlijden kan
immers een grote invloed hebben op de financiële situatie van de nabestaanden. Zeker als de overledene
kostwinner was.
Wie vermogen wil opbouwen anders dan met een verzekering, is aangewezen op sparen of beleggen. En al roepen
veel mensen dat ze niets met beleggen te maken willen hebben, in werkelijkheid hebben de meesten wel met
beleggen te maken. Pensioenfondsen beleggen immers ook, en bij veel hypotheekconstructies is een beleggings
verzekering afgesloten om te zijner tijd de schuld mee af te lossen.
In de Wft Vermogen-module komen we veel verschillende onderwerpen tegen. Eerst een aantal algemene zaken
die belangrijk zijn bij het geven van vermogensadvies: wetten en regels, belastingen, huwelijks en erfrecht. Daarna
komt de inhoud van levensverzekeringen aan bod: vormen en techniek van levensverzekeringen, specifieke
fiscaliteit, de drie pijlers van toekomstvoorzieningen. Dan kijken we naar de aspecten van vermogensopbouw in
zakelijke zin, om vervolgens de inhoud van diverse beleggingsonderwerpen te behandelen. Tot slot worden
adviesvaardigheden en gedrag van de adviseur behandeld.
Met de diploma’s van de Wft Basis en Wft Vermogen-module op zak bent u gecertificeerd om het vak van Wft
Adviseur Vermogen uit te oefenen. U kunt uw klanten een goed opgebouwd advies geven over het realiseren van
hun wensen en doelen.
