Samenvatting Financiële Planning

Samenvatting
Financiële
Planning

,Inhoudsopgave
Les 1: Inleiding........................................................................................................................................2
Les 2: Wonen..........................................................................................................................................5
Les 3: Pensioen.....................................................................................................................................10
Les 4: Overlijden...................................................................................................................................14

, Les 1: Inleiding
Wat is financiële planning?

Een proces waarbij de financiële wensen van een persoon worden gerealiseerd voor zover dit
mogelijk is binnen het beschikbare budget.

Bij financiële planning gaat het erom voor de langere termijn over voldoende inkomen en vermogen
te beschikken om financiële wensen en doelstellingen te realiseren en eventuele risico’s op te
vangen.

Wensen niet altijd financieel, maar wel altijd financiële consequenties. Niet een eenmalig, maar een
continu proces!

Het doel van financiële planning is het bieden van inzicht en overzicht voor een klant omtrent zijn
totale financiële situatie, doorgaans in de vorm van een financieel plan.

In een dergelijk plan wordt rekening gehouden met wensen en doelstellingen van de klant en het
stelt hem in staat om de juiste keuzes te maken inzake financiële vraagstukken en de juiste acties te
ondernemen.



Uitgangspunten bij financiële planning

Nu: Huidige persoonlijke financiële situatie.

Toekomst: Gewenste persoonlijke financiële situatie.

Het vinden van een juiste balans!



Deelgebieden financiële planning

 Inkomensplanning
 Vermogensplanning
 Nalatenschapsplanning (Estate planning)



Inkomensplanning

Diverse scenario’s:

 Langleven
 Vroegtijdig overlijden
 Arbeidsongeschiktheid
 Werkeloosheid
 Relatie beëindiging