Samenvatting Wft-cursus Basis 2023
Inhoudsopgave
Samenvatting Wft Basis 2023
• Hoofdstuk 1: Financiële dienstverlening
• Hoofdstuk 2: Wet op het financieel toezicht (Wft)
• Hoofdstuk 3: Financiële positie van de klant
• Hoofdstuk 4: Juridische positie van de klant
• Hoofdstuk 5: Fiscale positie van de klant
• Hoofdstuk 6: Betalen, sparen en beleggen
• Hoofdstuk 7: Lenen
• Hoofdstuk 8: Verzekeren (deel 1)
• Hoofdstuk 9: Verzekeren (deel 2)
• Hoofdstuk 10: Professioneel gedrag
• Hoofdstuk 11: Integriteit
• Hoofdstuk 12: Adviesvaardigheden
• Bijlage 1. Begrippenlijst
• Bijlage 2. Afkortingen
• Bijlage 3. Rekenvaardigheden Wft Basis
, Hoofdstuk 1: De Financiële dienstverlening
Wat is de definitie van financiële dienstverlening?
Het adviseren van het verlenen van diensten aan consumenten in financiële zaken zoals betalen, sparen,
beleggen, lenen en/of verzekeren. Dit gebeurt door financieel dienstverleners.
Welke financiële producten zijn er?
Betaalproducten(betaalrekening), Spaar- en beleggingsproducten (rendementsproducten), Consumptieve
kredieten, Hypothecaire kredieten, schadeverzekeringen, levensverzekeringen, pensioenen. Deze producten
worden ook wel diensten genoemd, producenten worden aanbieders genoemd. Ook is er een markt waar deze
diensten worden verhandeld..
De producten worden in de volgende categorieën verdeeld:
• Betaalproducten; producten waarmee de klant kan betalen. Betaalrekening.
• Spaar- en beleggingsproducten; producten waarmee de klant geld dat hij over heeft rendabel kan
maken. De klant ontvangt rendement, bij beleggen kan dit ook negatief rendement zijn.
• Consumptieve kredieten; een krediet waar een auto of een reis mee gefinancierd wordt, geen
woning.
• Hypothecaire kredieten; kredieten die bestemd zijn voor de financiering van een woning.
• Schadeverzekeringen; uitgangspunt is dat de verzekeraar het schadebedrag dat is ontstaan vergoedt
na een op de polis verzekerde gebeurtenis. Er vindt alleen uitkering plaats bij aantoonbare schade.
Inboedel-, aansprakelijkheidsverzekering.
• Levensverzekeringen en pensioenen; bij deze verzekering wordt er uitgekeerd als iemand op een
bepaald moment leeft/overlijdt. De uitkering is een van te voren afgesproken bedrag.
Pensioenverzekering valt onder levensverzekering
Figuur 1. De definitie van financiële dienstverlening schematisch weergeven.
Inhoudsopgave
Samenvatting Wft Basis 2023
• Hoofdstuk 1: Financiële dienstverlening
• Hoofdstuk 2: Wet op het financieel toezicht (Wft)
• Hoofdstuk 3: Financiële positie van de klant
• Hoofdstuk 4: Juridische positie van de klant
• Hoofdstuk 5: Fiscale positie van de klant
• Hoofdstuk 6: Betalen, sparen en beleggen
• Hoofdstuk 7: Lenen
• Hoofdstuk 8: Verzekeren (deel 1)
• Hoofdstuk 9: Verzekeren (deel 2)
• Hoofdstuk 10: Professioneel gedrag
• Hoofdstuk 11: Integriteit
• Hoofdstuk 12: Adviesvaardigheden
• Bijlage 1. Begrippenlijst
• Bijlage 2. Afkortingen
• Bijlage 3. Rekenvaardigheden Wft Basis
, Hoofdstuk 1: De Financiële dienstverlening
Wat is de definitie van financiële dienstverlening?
Het adviseren van het verlenen van diensten aan consumenten in financiële zaken zoals betalen, sparen,
beleggen, lenen en/of verzekeren. Dit gebeurt door financieel dienstverleners.
Welke financiële producten zijn er?
Betaalproducten(betaalrekening), Spaar- en beleggingsproducten (rendementsproducten), Consumptieve
kredieten, Hypothecaire kredieten, schadeverzekeringen, levensverzekeringen, pensioenen. Deze producten
worden ook wel diensten genoemd, producenten worden aanbieders genoemd. Ook is er een markt waar deze
diensten worden verhandeld..
De producten worden in de volgende categorieën verdeeld:
• Betaalproducten; producten waarmee de klant kan betalen. Betaalrekening.
• Spaar- en beleggingsproducten; producten waarmee de klant geld dat hij over heeft rendabel kan
maken. De klant ontvangt rendement, bij beleggen kan dit ook negatief rendement zijn.
• Consumptieve kredieten; een krediet waar een auto of een reis mee gefinancierd wordt, geen
woning.
• Hypothecaire kredieten; kredieten die bestemd zijn voor de financiering van een woning.
• Schadeverzekeringen; uitgangspunt is dat de verzekeraar het schadebedrag dat is ontstaan vergoedt
na een op de polis verzekerde gebeurtenis. Er vindt alleen uitkering plaats bij aantoonbare schade.
Inboedel-, aansprakelijkheidsverzekering.
• Levensverzekeringen en pensioenen; bij deze verzekering wordt er uitgekeerd als iemand op een
bepaald moment leeft/overlijdt. De uitkering is een van te voren afgesproken bedrag.
Pensioenverzekering valt onder levensverzekering
Figuur 1. De definitie van financiële dienstverlening schematisch weergeven.
